资金准备与证明阶段、资金转移阶段、以及投资阶段。

澳洲188c资金如何转移到澳洲
（图片来源网络，侵删）

核心原则：资金来源证明

在转移任何资金之前,最重要的一步就是准备好详尽、可信的资金来源证明，这是整个签证申请的基石，移民局会严格审查资金的合法性，确保这些资金不是通过非法途径（如贪污、洗钱、逃税等）获得的。

常见的资金来源包括：

  1. 过往生意经营所得：提供公司审计报告、财务报表、完税证明、银行流水等。
  2. 出售资产所得：
    • 房产：销售合同、过户文件、资本利得税缴纳证明。
    • 公司股份：股权转让协议、董事会决议、完税证明。
    • 股票/基金：证券账户交易记录、卖出证明、资本利得税缴纳证明。
  3. 投资所得：利息、股息、分红等，需提供多年连续的银行或券商记录。
  4. 继承或赠与：遗嘱、赠与协议、相关法律文件，以及证明资金已合法转入您名下的记录，如果资金来自赠与，通常需要提供赠与人的资金来源证明。
  5. 工资/奖金收入：多年的工资单、雇佣合同、个人所得税缴纳证明。

建议：聘请专业的移民代理和会计师，他们可以帮助您整理和准备一套完整、有说服力的资金来源文件，避免因材料不齐或解释不清而导致拒签。

第一阶段：资金准备与证明阶段（在递交签证申请前）

在正式递交188C签证申请之前,您需要：

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  1. 准备资金来源文件：如上所述，将所有能证明资金合法性的文件整理齐全。
  2. 开立澳洲银行账户：建议您在获得正式的邀请函后，立即在澳洲开立一个个人或公司银行账户，这个账户将用于接收您从海外转移过来的资金。
  3. 考虑税务影响：在转移资金前，咨询专业的会计师，了解澳洲的税务规定，包括潜在的资本利得税、外汇管制（如果适用）等。

第二阶段：资金转移阶段（在获得原则性批准后）

一旦您递交了188C签证申请并获得了原则性批准，您就可以开始将资金转移到澳洲了。请务必注意：资金转移必须在获得原则性批准后进行！

资金转移的步骤和注意事项：

  1. 选择合适的银行和渠道：

    • 澳洲本地银行：选择一家服务国际业务较好的大型银行，如Commonwealth Bank (CBA), ANZ, NAB, Westpac等。
    • 国际电汇：这是最常用、最安全的方式，您可以通过中国的银行（如中国银行、工商银行等）向澳洲的银行账户进行电汇。
    • 第三方汇款服务：如西联汇款、银联等，但对于大额资金（500万澳元以上），电汇是更主流和可靠的选择。

  2. 电汇操作流程（以从中国汇款为例）：

    • 提供完整信息：向中国的银行提供澳洲银行账户的准确信息，包括：
      • 收款人姓名
      • 收款人地址
      • 收款人银行账号 (BSB Number + Account Number)
      • 收款银行名称、地址和SWIFT代码 (SWIFT/BIC Code)
    • 注明汇款用途：在汇款附言中，清晰注明“Investment for 188C Visa - [您的姓名]” 或类似信息，便于澳洲银行识别和记录。
    • 遵守外汇管制：中国有严格的外汇管制，每人每年有5万美元的购汇额度，对于500万澳元（约合2400万人民币）的大额资金，您可能需要通过多个家人、朋友的账户分批、分次进行购汇和汇款。请确保每一笔汇款的资金来源都能对应到您之前准备的资金来源证明上，形成完整的证据链，如果一笔钱来自出售房产，那么汇款人的账户流水应能体现这笔房产出售款进入。
    • 保留所有凭证：这是最关键的一点！ 您必须保留每一笔汇款的完整记录，包括：
      • 中国银行的汇款申请书回执
      • 银水单/汇款凭证
      • 澳洲银行收款确认的入账记录

  3. 重要提醒：

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    • 不要现金携带：绝对不要试图通过携带大量现金的方式入境，这不仅严重违反澳洲法律（海关申报规定和反洗钱法），还会直接导致签证被拒，并可能面临刑事指控。
    • 不要借贷：用于投资500万澳元的资金必须是您自己的可自由支配资金，不能是借贷来的。
    • 保持一致性：确保汇款人的信息、资金来源的证明、以及签证申请中的信息三者保持一致。

第三阶段：投资阶段（在获得签证后）

在您获得188C签证后,需要在规定的时间内（通常是签证获批后的12个月内），将已经转移到澳洲的资金投入到合规的投资产品中。

合规投资要求（500万澳元必须全部投资）：

您需要将资金按照以下比例分配到以下三类投资中：

  1. 至少50%（250万澳元）投资于合规的风险投资或私募股权基金。

    • 这些基金必须投资于早期或成长期的澳洲私营公司。
    • 资金需要在基金中停留至少2年。

  2. 至少20%（100万澳元）投资于合规的澳洲上市公司管理基金。

    • 投资于在澳洲证券交易所上市的公司,或投资于这些公司的基金。
    • 资金需要在基金中停留至少1年。

  3. 剩余的30%（150万澳元）可投资于合规的“平衡型”基金。

    • 可以投资于上述两类基金的组合,也可以投资于其他合规的资产类别，如澳洲公司债券、优先股或房地产（限住宅地产开发基金）。
    • 资金需要在基金中停留至少1年。

合规投资产品的选择：

  • 您需要选择由澳洲证券和投资委员会监管的持牌金融产品。
  • 您需要聘请一家持牌的基金经理或投资顾问来帮您选择和管理这些投资组合，他们会提供符合188C要求的基金产品列表。
  • 投资后,您需要保留好所有投资文件、合同、对账单等，以备移民局随时审查。

关键步骤清单

  1. 【前期准备】 聘请专业移民代理和会计师，准备详尽、合法的资金来源证明。
  2. 【获得邀请】 成功获得188C签证的邀请函。
  3. 【开账户】 在澳洲开立接收资金的银行账户。
  4. 【获原则性批准】 等待并获得签证的原则性批准。
  5. 【转移资金】 在原则性批准后，通过合法渠道（如电汇）将资金转移到澳洲账户，并完整保留所有汇款凭证。
  6. 【获得签证】 拿到正式的188C签证。
  7. 【完成投资】 在12个月内，将资金按照50%/20%/30%的比例，投入到合规的投资产品中。
  8. 【持续合规】 保持投资，并保留好所有投资记录，以满足888签证转永居时的投资要求。

整个过程严谨且复杂,强烈建议您在整个过程中依赖专业人士的指导，以确保每一步都合法合规，顺利实现您的澳洲投资移民计划。